Portföy Çeşitlendirme (Diversifikasyon) Nedir?

Portföy çeşitlendirme (diversifikasyon), “tüm yumurtaları aynı sepete koymama” ilkesidir: yatırımı farklı varlık sınıflarına, sektörlere ve araçlara dağıtarak tek bir şeyin kötü gitmesinin seni topyekûn vurmasını engellemektir.

Neden işe yarar?

Farklı varlıklar aynı anda aynı yönde hareket etmez. Biri düşerken diğeri sabit kalabilir ya da yükselebilir. Bu, portföyün toplam dalgalanmasını (riskini) azaltır, beklenen getirini aşırı feda etmeden.

Gizli çakışma tuzağı

Çeşitlendirdiğini sanmak, gerçekten çeşitlendirmek değildir. Üç ayrı fon aldığında, bu fonların hepsi aynı birkaç hisseyi yüksek oranda tutuyor olabilir. O zaman üç kat çeşit değil, aynı riske üç kat maruziyet elde edersin, buna gizli çakışma denir.

Farklı isimli fonlar, aynı içeriğe sahip olabilir. Asıl soru: portföyümün toplamında gerçekte neye ne kadar maruzum?

tilky’nin Fon Uzmanı aracı, sepetindeki fonların portföy raporlarıyla içerik çakışmasını göstererek gerçek çeşitlendirmeni ölçmene yardımcı olur. Bilgilendirme amaçlıdır; yatırım tavsiyesi değildir.